Kriptografija dabar yra tokia populiari, kad yra 2024 m rinkimų diskursas. Tuo metu, kai įkaista politinė retorika, susijusi su šiuo klausimu, svarbu nepamiršti, kad daugiau nei 50 milijonų visų politinių sluoksnių amerikiečių turi kriptovaliutą, ir tai yra natūrali abiejų šalių problema. Deja, garsi mažuma ir toliau skleidė klaidingą pasakojimą, kad pagrindinis kriptovaliutų panaudojimo atvejis yra pinigų plovimas arba neteisėtas finansavimas.
Realybė tokia, kad kriptovaliuta yra galingas įrankis sekti ir sustabdyti nusikaltėlius, todėl dauguma sukčių vengia ja naudotis. Naujausi skaičiavimai rodo, kad „blockchain“ neteisėta veikla yra maždaug 0,34 % visų sandorių. Didžioji dauguma šių neteisėtų sandorių vykdomi ofšorinėse nereguliuojamose arba nepakankamai reguliuojamose biržose.
Taigi kodėl mes taip dažnai girdime apie nusikalstamumą blokų grandinėje? Taip yra būtent todėl, kad, priešingai nei 100 USD kupiūros, kurios yra tokios populiarios tarp daugelio nusikaltėlių, kriptovaliutą lengva atsekti. Tai, kad galime lengvai nustatyti ir atsekti neteisėtą veiklą, yra įrodymas, kad blokų grandinė iš tikrųjų gali padėti teisėsaugai. Priešingai, apie grynųjų pinigų nusikaltimus pranešama rečiau, nes juos neįtikėtinai sunku atsekti.
Kalbant apie nusikalstamos veiklos palengvinimą, grynieji pinigai išlieka neprilygstami. Dėl neatsekamo ir anoniminio pobūdžio jis yra puikus įrankis blogiems aktoriams. Vien Jungtinėse Amerikos Valstijose skaičiavimai rodo, kad tiek, kiek 33 % apyvartoje esančių grynųjų pinigų naudoja nusikaltėliai ir apgaudinėja mokesčius.
Remiantis duomenimis iš Iždo departamentasmažiau nei 0,5 % apytikriai 2 trilijonų dolerių, išplaunamų visame pasaulyje kasmet, yra susiję su kriptovaliuta. Ir tai apima tik išplautus pinigus, apie kuriuos žinome, daugiausia per tradicinę finansų sistemą, o ne grynųjų pinigų apskaitą.
Priešingai nei „blockchain“ technologija, kuri yra visų kriptovaliutų pagrindas ir suteikia teisėsaugos institucijoms precedento neturintį skaidrumo lygį. Kiekviena operacija nuolat įrašoma į viešąją knygą, todėl ją galima be galo atsekti nei grynuosius pinigus. Šis skaidrumas gali būti panaudotas siekiant sekti ir išardyti nusikalstamus tinklus greičiu, neprilygstamu jokioms kitoms finansinėms technologijoms.
Pavyzdžiui, mūsų Global Intelligence komanda adresu Monetų bazė glaudžiai bendradarbiavo su Metropoliteno policija Londone po smurtinės invazijos į namus, kai išmaniųjų sutarčių kūrėjas buvo priverstas perduoti kriptovaliutą užpuolikams. „Blockchain“ analizė greitai atskleidė pavogtas lėšas, todėl buvo pradėtas nuolatinis nusikaltėlių tyrimas. Šis atvejis parodo, kaip „blockchain“ gali pakreipti atoslūgį teisėsaugos naudai.
Tikros pergalės kovojant su nusikalstamumu
Mūsų partnerystė su teisėsauga atnešė reikšmingų pergalių. 2023 m. balandį „Hamas“ karinis sparnas „Al-Qassam“ brigados nutraukė Bitcoin lėšų rinkimas, nes Izraelio žvalgyba jį per daug lengvai atsekė naudodama „blockchain“ analizę. Panašiai Izraelio vyriausybė konfiskavo 1,7 mln. USD kriptovaliutų iš piniginių, susietų su „Hezbollah“, dėka „Chainalysis“ pateiktų įrankių.
Koordinuotos pastangos su Tėvynės saugumu taip pat leido nustatyti ir areštuoti pagrindinį sukčiavimo sukčiavimo, nukreipto prieš 1 000 „Coinbase“ vartotojų, dalyvią, todėl buvo atgauta 28,6 mln. Kiekvienas iš šių atvejų pabrėžia esminį dalyką: kriptovaliuta nėra priešas; tai didžiulis sąjungininkas kovojant su neteisėta veikla.
Idėja, kad kriptovaliuta yra nusikalstamumo sinonimas, yra klasikinis mitas. Kaip ir pirmaisiais interneto ir telefonų laikais, naujosios technologijos dažnai susiduria su skepticizmu ir baime. Tačiau kaip šios technologijos tapo būtinomis šiuolaikinio gyvenimo priemonėmis, taip ir kriptovaliuta gali būti gera jėga.
Kriptovaliutos skaidrumas yra unikalus įrankis nusikalstamai veiklai sustabdyti, o ne ją įgalinti. Skirtingai nuo tradicinių finansinių sistemų, kurios dėl dizaino yra gaubtos paslaptyje, blokų grandinės tinklai išlaiko visus sąžiningus. Pavyzdžiui, neseniai vykusiose bendros „Coinbase“ ir teisėsaugos pratybose greitai buvo nustatyta daugiau nei 1 450 galimų aukų visoje ekosistemoje ir atsekta milijonai dolerių, įtariamų, neteisėtų lėšų, parodydamos kriptovaliutų potencialą nusikalstamumo prevencijos srityje.
Visa tai pabrėžia, kodėl atėjo laikas atmesti pasenusį pasakojimą, kad kriptovaliuta ir nusikalstamumas yra glaudžiai susiję. Šis pasakojimas prilygsta nesąžiningam technologijos ir pramonės, kuri turi tiek daug ką pasiūlyti asmenims, vyriausybei, įmonėms ir visai visuomenei.
Kriptografavimo pranašumai apima galimybę kovoti su infliacija naudojant įmontuotus tiekimo ar cirkuliacijos apribojimus. Kriptografija taip pat yra greitesnė nei tradiciniai pinigų pervedimai ir gali suteikti finansinę autonomiją žmonėms, neturintiems prieigos prie tradicinės infrastruktūros. Įmonės gali pritraukti naujų klientų ir palengvinti tarpvalstybinę prekybą. Labdaros organizacijos gali lengvai patikrinti aukas. Ir taip, teisėsauga gali lengvai atsekti neteisėtą veiklą. Sąrašas tęsiasi.
Atverkime puslapį apie šį pasikartojantį mitą apie nusikalstamumo ir kriptovaliutų ryšius ir pradėkime sutelkti savo energiją į realaus pasaulio naudą. Sumažinkime savo priklausomybę nuo grynųjų pinigų ir sukurkime finansų ateitį, kuri tinka visiems visame pasaulyje.
Kristin Smith yra armijos veteranė ir vykdomoji direktorė Blockchain asociacija. Fortune.com komentaruose išreikštos nuomonės yra tik jų autorių nuomonės ir nebūtinai atspindi Fortune nuomones ir įsitikinimus.